“低门槛、零风险、高利息、日返息”

面对这么多的诱惑您是否动心过？

千万警惕！

这些都是非法集资的“障眼法”！

来看大冶法院

这个案件带给我们的警示

赵某成立某保健品经营部，并以该公司名义与某科技公司签订代购协议，成为该公司代购商。赵某通过推介会、讲座、送礼品等方式，向不特定群体推销“某实体联盟”产品，公开宣传在某联盟网注册会员，投资购买产品可送翻倍积分，积分可按1:1比例兑换现金或继续在某联盟网购买商品，介绍他人购买产品可获得积分，并以投资越多、收益越高为诱饵变相非法吸收公众存款。

通过该方式，赵某共吸收王某、黄某等26人资金72万余元，同时向存款人支付了数额不等的少量现金返利。后因某科技公司被查处，赵某无法向存款人兑付积分，遂关闭经营部并逃离。

2023年4月，赵某主动向公安机关投案供述自己全部犯罪事实，其亲属代为退赔被害人部分经济损失并取得部分被害人谅解。后赵某被检察机关提起公诉。

法院经审理认为，赵某违反国家金融管理法规，通过推介会等途径向社会公开宣传产品，以购买产品返现的方式变相吸收社会公众资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

综合考虑被告人坦白、认罪、退赃等情况，以非法吸收公众存款罪判处被告人赵某有期徒刑1年，并处罚金1万元，责令其于判决生效之日起十日内退赔20余名被害人经济损失。

【普法小课堂】

什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资常见套路

一是会员返利。会员或加盟商尚需交一定金额的入门费或者变相上交入门费，取得会员资格，承诺顾客购买该公司产品后再直接推荐他人购买可获得高额返利，依靠拓展下线获得利益。

二是高利诱惑。利用群众渴求高利益的愿望，通过许诺高于同期银行存款三至五倍的高利率，诱惑缺乏理财知识的群众投资。群众投资后，以借新还旧方式兑现承诺，吸引更多群众入股，直至资金链断裂。

三是熟人传播。通过亲朋好友之间的口口相传、互相宣传推介吸引群众投资，群众受惑于熟人投资获利的个案宣传和对熟人的信任，陷入非法集资泥潭。

【法官说法】

非法集资活动具有很大的社会危害性，违法犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使得非法集资参与者很难收回资金，遭受经济损失，严重者甚至倾家荡产、血本无归。同时，非法集资严重干扰社会正常经济、金融秩序，极易引发社会风险。

近年来，非法集资案件时有发生，广大群众要增强金融风险防范意识，投资理财时不要盲目被高收益诱惑。投资时要“三看一抵制”：一看投资项目是否是在国家相关部门有登记、备案；二看投资项目是否真实合法；三看投资项目收益是否符合市场规律；要抵制高利诱惑,拒绝非法集资，守好自己“钱袋子”。

【法条链接】

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。